¿Cómo ser asesor financiero? Requisitos, sueldo y cursos

Si te gustaría ayudar a la gente a conseguir sus objetivos financieros, asesorándoles sobre cómo gestionar sus ahorros y hacerles ganar más dinero en el futuro, no dudes que ser asesor financiero es tu meta profesional.

asesor financiero
¿Te gustaría ser asesor financiero?

Además, es una ocupación especializada ya que a diferencia de los asesores fiscales y los analistas financieros, los asesores financieros se ocupan de asesorar sobre qué hacer con el dinero, y en comparación de los agentes financieros, encargan de tener una visión más cercana y parcial a favor del cliente.

Pero bueno, antes de entrar en detalles, nos gustaría que echaras un ojo al siguiente vídeo en el que puedes tener una primera aproximación a esta maravillosa profesión:

Funciones de un asesor financiero

Un asesor financiero es un profesional que se encarga de gestionar la economía de una persona o una empresa a partir de sus necesidades, ingresos y patrimonio. En otras palabras, se ocupa de administrar las operaciones financieras en nombre de sus clientes.

Eso sí, ten en cuenta que a cambio de llevar a cabo funciones como la ejecución de órdenes en el mercado de valores (fondos mutuales, acciones, rentas vitalicias, etc…) u ofrecer servicios de consultoría y asesoría, cobran una comisión o remuneración al cliente.

Pero no solo lo hacen por lo que te acabamos de decir, sino que también cumples con otras muchas más funciones que te detallamos:

  • Asesoría o consultoría financiera profesional
  • Gestoría de transacciones a los clientes
  • Identificación de las necesidades y objetivos de los clientes
  • Evaluación de las acciones de inversión del cliente presentes y futuras
  • Compra y venta de productos financieros (acciones, monedas extranjeras…)
  • Desarrollo de estrategias de inversión y comercio
  • Registro detallado de las transacciones realizadas y las decisiones tomadas
  • Establecimiento de relaciones comerciales con los clientes
  • Búsqueda de oportunidades para acceder y desarrollar mercados y productos de corretaje
  • Investigaciones sobre tendencias del mercado
  • Contribución con el desarrollo de la gestión de la empresa

Requisitos para ser asesor financiero

Aunque la figura del asesor financiero esté regulada por la Ley del Mercado de Valores y la Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros, en realidad no hay un camino formativo oficial que tengas que recorrer para ello.

Pero si lo que quieres es encontrar un empleo de asesor financiero o ser un número uno, lógicamente tendrás que tener una buena formación, para lo cual tendrás primeramente que obtener un título universitario relacionado con este campo (Administración y Dirección de Empresas, Derecho, Ciencias Empresariales…).

Y a continuación ampliar tus conocimientos y experiencia mediante la realización de uno o varios másteres, cursos especializados y, por supuesto, empezar a tomar contacto con el mundo laboral para ir cogiendo experiencia.

Perfil de un asesor financiero

Ya estarás haciéndote una idea que para ser asesor financiero deberás no solo tener una gran pasión por el dinero y qué hacer con el él, sino que es conveniente que tengas un perfil con las siguientes características:

  • Excelentes habilidades de comunicación tanto orales como escritas
  • Vocación de servicio y ayuda
  • Capacidad de escucha y comprensión ante las necesidades del cliente
  • Actuar con transparencia manteniendo informados a los clientes acerca de las diversas operaciones que lleva a cabo en su nombre
  • Capacidad de establecer relaciones laborales cooperativas
  • Saber afrontar situaciones de conflicto manteniendo la calma, la discreción y el respeto
  • Ser una persona organizada y con una correcta gestión del tiempo
  • Saber priorizar ante la acumulación del trabajo
  • Poder trabajar en diversos proyectos simultáneamente
  • Tener capacidad de análisis a la hora de resolver problemas
  • Saber aplicar un pensamiento estratégico y tener buen juicio
  • Ser detallista a la hora de revisar la información
  • Capacidad de concentración y atención ante las tareas repetitivas
  • Habilidades administrativas y de uso de las diversas herramientas ofimáticas

Sueldo de un asesor financiero

Como ya sabrás, un asesor financiero puede cobrar mucho, pero que mucho dinero, dependiendo principalmente del número de clientes que lleve y las diversas operaciones de las que se encargue.

De todas formas, para que te hagas una idea aproximada del sueldo de un asesor financiero, te comentamos que uno que empieza, suele cobrar unos 2.000€ brutos mensuales, lo que puede llegar a ascender a unos 100.000€ en el caso de tener una cartera de unos 200 clientes.

Salidas profesional de un asesor financiero

¿Cómo te quedas si te decimos que en España existen más de 350.000 empleos relacionados con las finanzas? Entre todas las opciones podemos hablar de las siguientes salidas profesionales:

  • Consultor financiero
  • Director financiero
  • Gerente de riesgo
  • Ingeniero financiero
  • Operados de derivados
  • Gestor de activo
  • Gestor de fondo

Cursos para ser asesor financiero

Ya te hemos hecho mención antes a la importancia de una tener una buena formación para tener éxito en tu vida laboral. Pues bien, para que no digas que no te echamos una mano, desde cursos.com te dejamos a continuación los mejores cursos para ser asesor financiero.

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